银行理财分析

专业的银行理财产品分析报告生成技能，基于恒生聚源数据，生成包含产品概览、业绩表现、风险特征、资产配置、市场舆情、投资建议的完整分析报告。

功能范围

本技能支持以下功能：

1. 单产品深度分析 - 生成完整的六章节分析报告
2. 多产品对比 - 2-5 个产品的横向对比分析
3. 快速模式 - 仅生成核心数据和投资建议（500-800 字）
4. PDF 导出 - 可选生成 PDF 版本报告
5. 定期跟踪 - 设置 cron 任务定期更新产品分析

查询建议

必需要素：

• 产品代码（必填）- 理财产品唯一标识代码
• 可选：报告输出格式（Markdown/PDF）、是否快速模式

查询写法：

• "分析理财产品 [产品代码]"
• "生成 [产品代码] 的投资分析报告"
• "对比 [代码 1] 和 [代码 2] 两个理财产品"
• "快速查看 [产品代码] 的核心数据"

查询示例

分析理财产品 PR202401001
生成招银理财招智进取固收增强一号的投资报告
对比 PR202401001 和 PR202401002 两个产品
快速查看 ABC2024001 的核心数据

环境检查与配置

每次使用本技能前，必须先检查 mcporter 安装和 MCP 服务配置状态！

详细配置流程请参考：references/setup-guide.md

快速检查

# 1. 检查 mcporter 是否安装
mcporter --version

# 2. 检查 MCP 服务配置
mcporter list
# 预期输出应包含：jy-financedata-tool、jy-financedata-api

如未配置

1. 获取 JY_API_KEY：向 datamap@gildata.com 发送邮件申请
2. 配置服务：

   mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"
   mcporter config add jy-financedata-api --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JY_API_KEY"
   

3. 验证：mcporter list

使用方式

# 所有服务工具的入参均为 query
mcporter call jy-financedata-tool.ProductBasicInfoList query="产品代码"

核心工作流程

流程中的工具调用能够并发调用尽量并发调用提速。

步骤 1：环境检查

检查 mcporter 是否安装、MCP 服务是否配置、JY_API_KEY 是否有效。

步骤 2：数据获取（并行调用）

组 1（核心数据，必须全部成功）：

• ProductBasicInfoList - 产品基本信息
• ProductPerformance - 产品业绩表现
• ProductReturnRiskIndicator - 产品收益风险指标

组 2（扩展数据，允许部分失败）：

• ProductPositionFeature - 产品持仓特征
• WealthProdFilterStats - 产品筛选统计

组 3（宏观数据，允许部分失败）：

• MacroNewslist - 宏观新闻列表
• MacroIndustryEDB - 宏观经济数据

步骤 3：数据校验

对核心数据进行合理性校验：

• 收益率范围：年化收益应在 -10% ~ 50%
• 回撤检查：应为负值，绝对值不超过 50%
• 规模检查：应大于 0

步骤 4：报告撰写

按照六章节框架撰写报告（详见 references/report-template.md）：

1. 观点摘要（≤300 字）
2. 产品概览与基本信息
3. 业绩表现深度分析
4. 风险特征与收益风险评估
5. 投资策略与资产配置解析
6. 综合评价与投资建议（含量化评分）

步骤 5：输出与导出

• 默认输出 Markdown 格式
• 可选生成 PDF 版本
• 保存到用户指定目录或桌面

快速开始

基础调用

# 调用理财产品分析工具
mcporter call jy-financedata-tool.ProductBasicInfoList query="PR202401001"
mcporter call jy-financedata-tool.ProductPerformance query="PR202401001"
mcporter call jy-financedata-tool.ProductReturnRiskIndicator query="PR202401001"

完整分析流程

# 1. 并行获取核心数据
mcporter call jy-financedata-tool.ProductBasicInfoList query="PR202401001" &
mcporter call jy-financedata-tool.ProductPerformance query="PR202401001" &
mcporter call jy-financedata-tool.ProductReturnRiskIndicator query="PR202401001" &
wait

# 2. 并行获取扩展数据
mcporter call jy-financedata-tool.ProductPositionFeature query="PR202401001" &
mcporter call jy-financedata-tool.WealthProdFilterStats query="PR202401001" &
wait

# 3. 生成报告

数据获取策略

• 优先并发：组内 API 调用尽可能并发执行
• 降级处理：非核心数据缺失时使用推断或跳过
• 缓存机制：同一产品 24 小时内可复用缓存数据

完整 API 参考：references/api-reference.md

资源清单

~/Desktop/jy-wealth-investment-analysis/
├── SKILL.md                    # 技能主文件
├── references/                 # 参考资料目录
│   ├── setup-guide.md          # 环境配置详细指南
│   ├── report-template.md      # 完整报告模板与示例
│   └── api-reference.md        # API 参数说明和数据字段定义
└── cache/                      # 数据缓存目录（运行时创建）

限制

1. 数据源限制：仅支持恒生聚源覆盖的理财产品
2. 数据时效：理财数据通常有 1 天延迟
3. 输出格式：默认 Markdown，PDF 导出需要 pdf 技能支持
4. 并发限制：服务可能有请求频率限制，建议批量调用时间隔 1-2 秒

合规声明

重要：

• 本报告仅供参考，不构成投资建议
• 投资前请阅读产品说明书，确认风险承受能力与产品风险等级匹配
• 过往业绩不代表未来表现，投资需谨慎
• 禁止使用非恒生聚源数据供应商名称（如天天基金、wind 等）

数据源标注规范

报告中的数据来源标注：

• ✅ 正确：数据来源：恒生聚源
• ❌ 避免：数据来源：恒生聚源 MCP 服务、恒生聚源 API、恒生聚源 datamap 等明细描述

原因：保持报告简洁专业，避免暴露技术实现细节。

故障排查