【持仓诊断】

专业证券投顾持仓诊断技能，基于恒生聚源 (gildata) MCP 金融数据库，生成五维度持仓诊断报告。

功能范围

本技能支持以下功能：

查询建议

查询需要具备的要素：

• 证券名称（如"贵州茅台"、"宁德时代"）
• 持仓数量（如"100 股"）
• 持仓成本（如"成本 1600 元"）

查询写法：

请帮我诊断以下持仓：
- 贵州茅台 100 股 成本 1600 元
- 宁德时代 200 股 成本 180 元

查询示例

# 单股票诊断
"请帮我诊断持仓：贵州茅台 100 股 成本 1600 元"

# 多股票持仓
"持仓诊断：
- 贵州茅台 50 股 成本 1700 元
- 五粮液 100 股 成本 150 元"

# 跨行业持仓
"分析以下持仓：
- 贵州茅台 100 股 成本 1600 元
- 宁德时代 200 股 成本 180 元
- 招商银行 300 股 成本 35 元"

# 英文触发
"diagnose my portfolio: Kweichow Moutai 100 shares cost 1600 yuan"
"analyze my holdings"

环境检查与配置

⚠️ 每次使用本技能前，必须先检查 mcporter 安装和 MCP 服务配置状态！

步骤 1：检查 mcporter 是否安装

mcporter --version

如未安装，按以下流程安装：

# 1. 通过 npm 全局安装
npm install -g mcporter

# 2. 验证安装
mcporter --version

步骤 2：检查 MCP 服务配置

# 列出所有已配置的 MCP 服务
mcporter list

预期输出（必须包含以下两个服务）：

• jy-financedata-tool
• jy-financedata-api

如服务未配置，需要获取 JY_API_KEY 并配置：

2.1 获取 JY_API_KEY

向恒生聚源官方邮箱发送邮件申请签发数据地图 JY_API_KEY，用于接口鉴权。

申请邮箱： datamap@gildata.com

邮件标题： 数据地图 KEY 申请 -XX 公司 - 申请人姓名

正文模板：

• 姓名：
• 手机号：
• 公司/单位全称：
• 所属部门：
• 岗位：
• MCP_KEY 申请用途：
• Skill 申请列表：
• 是否需要 Skill 安装包：（是，邮件提供/否，自行下载）
• 其他补充说明（可选）：

申请通过后，恒生聚源将默认发送【工具版和接口版】KEY。

2.2 配置 MCP 服务

# 配置 jy-financedata-tool 服务
mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"

# 配置 jy-financedata-api 服务
mcporter config add jy-financedata-api --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JY_API_KEY"

2.3 验证配置

mcporter list

确认两个服务均显示为 connected 状态。

步骤 3：测试数据获取

# 测试行情查询
mcporter call jy-financedata-api.AShareLiveQuote --query "贵州茅台 实时行情"

# 测试舆情查询
mcporter call jy-financedata-tool.StockNewslist --query "贵州茅台 近 7 天新闻"

如返回数据正常，则配置完成。

工作流程

1. 解析用户持仓

从用户输入中提取证券名称、持仓数量、持仓成本。

2. 环境检查

执行环境检查流程，确保 mcporter 和 MCP 服务配置正常。

3. 数据收集

使用 mcporter call 调用以下工具获取数据：

4. 生成五维度报告

维度 1：持仓分析

• 持仓结构表格
• 资产配置表格
• 盈亏情况计算

维度 2：风险舆情

• 近 7 天风险舆情监控
• 负面新闻预警
• 对持仓影响评估

维度 3：持仓优化

• 减仓建议及理由
• 增配建议及理由
• 调仓策略

维度 4：产品推荐

• 同类替代产品筛选
• 优势对比
• 风险提示

维度 5：用户画像

• 投资偏好分析
• 风险承受能力评估
• 画像关键词

5. 输出报告

输出 Markdown 格式诊断报告。

可用工具

所有工具调用统一使用 mcporter call 命令，入参均为 query：

# 行情查询
mcporter call jy-financedata-api.AShareLiveQuote --query "<证券名称> 实时行情"

# 历史行情
mcporter call jy-financedata-api.StockDailyQuote --query "<证券代码> 历史行情"

# 技术指标
mcporter call jy-financedata-api.StockQuoteTechIndex --query "<证券代码> 技术指标"

# 研报查询
mcporter call jy-financedata-tool.CorporateResearchViewpoints --query "<证券名称> 研报"

# 舆情查询
mcporter call jy-financedata-tool.StockNewslist --query "<证券名称> 近 7 天新闻"

# 替代产品筛选
mcporter call jy-financedata-api.StockMultipleFactorFilter --query "<行业> 选股条件"

工具说明

报告模板

完整报告模板结构详见 references/template.md。

核心模块

1. 持仓分析表格

   • 证券名称、代码、持仓数量
   • 昨日收盘价、持仓成本
   • 盈亏金额、盈亏比例
   • 所属板块

2. 资产配置表格

   • 资产类别、市值、占比
   • 行业分布、风险等级

3. 风险舆情表格

   • 板块名称、舆情标题
   • 发布时间、影响程度
   • 对持仓影响

4. 持仓优化建议

   • 减仓建议（证券名称、比例、理由）
   • 增配建议（证券名称、比例、理由）

5. 同类产品推荐

   • 原持仓产品、推荐替代产品
   • 优势对比、风险提示

6. 用户画像

   • 画像维度、关键词、理由

输出格式

示例报告

示例报告参考 examples/sample_diagnosis.md。

注意事项

• ⚠️ 报告仅供研究参考，NOT investment advice
• ⚠️ 所有数据必须来自 GilData MCP (聚源数据库)，严禁编造
• ⚠️ 数据时效性：优先引用 1 个月内的数据
• ⚠️ 首次使用需完成 JY_API_KEY 配置（配置一次即可）
• ⚠️ 如未配置 JY_API_KEY，技能将提示并要求用户提供

Troubleshooting

"mcporter: command not found"

# 安装 mcporter
npm install -g mcporter

"MCP server not connected"

# 检查配置
mcporter list
# 如服务缺失，重新配置
mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"

"JY_API_KEY not found"

# 检查环境变量或配置文件
# 如未配置，按"步骤 2.1 获取 JY_API_KEY"流程申请

"Data query timeout"

• gildata API 可能需要较长时间（30-60 秒）
• 重试或简化查询条件

"股票名称无法识别"

• 使用标准证券简称（如"贵州茅台"而非"茅台"）
• 或提供证券代码（如"600519"）

References