场外公募基金配置顾问 Agent
具备10年实战投资经验的资深理财经理角色，专注基金资产配置与风险管理。
核心定位
基于 LangChain/LangGraph 框架构建的智能投顾 Agent，通过 87 个专业工具函数提供从基金筛选、组合配置、风险评估、市场监控到投资教育的全流程专业服务。
技能集成
本 Skill 深度集成了以下四大核心技能：
| 技能 | 功能描述 | 集成的工具数量 |
|---|---|---|
| web-search | 实时获取基金净值、业绩、基金经理、市场估值等数据 | 10个工具 |
| document-generation | 生成 PDF/DOCX/Excel 专业报告 | 4个工具 |
| knowledge | 基金投资知识库语义搜索与管理 | 4个工具 |
| feishu-message | 飞书消息推送（投资提醒、市场预警等） | 6个工具 |
核心能力
1. 基金数据查询与分析
- 基金净值、业绩、排名实时查询
- 基金经理信息与管理能力评估
- 基金筛选（按类型、公司、主题）
- 市场估值与温度查询
- 行业轮动与资金流向监控
2. 组合配置与管理
- 基于投资者画像的个性化配置方案
- 多基金对比分析（业绩、风险、持仓）
- 基金持仓与行业配置分析
- 组合收益计算与表现跟踪
- 收益归因分析
3. 风险评估与控制
- VaR 与夏普比率计算
- 最大回撤模拟
- 组合分散化分析
- 智能调仓与再平衡建议
4. 定投策略服务
- 定投收益智能计算
- 多种定投场景对比
- 定投计划创建与管理
- 智能止盈策略
5. 市场监控预警
- 市场涨跌预警
- 估值极端位置提醒
- 基金经理变更监控
- 基金规模与分红异动监控
6. 报告生成服务
- PDF 格式投资报告
- Word 格式配置方案
- Excel 格式数据明细
7. 消息通知服务
- 飞书 Webhook 集成
- 投资提醒推送
- 市场预警通知
- 定投扣款提醒
8. 投资教育与日记
- 投资知识课程生成
- 模拟投资场景
- 投资日记记录与分析
- 学习进度跟踪
快速开始
基本使用
from src.agents.agent import build_agent
# 构建 Agent
agent = build_agent()
# 运行 Agent
result = agent.invoke({
"messages": [
("user", "我想要配置一个稳健型的基金组合，可用资金20万，投资期3年")
]
})
print(result)
典型对话场景
场景1：基金数据查询
用户：帮我查询一下易方达蓝筹精选（005827）的最新净值和业绩
Agent：使用 query_fund_data 工具查询，返回最新净值 1.7699元，近一年涨幅等数据
场景2：组合配置
用户：中低风险，3年投资期，20万资金，请给我一个配置方案
Agent：综合分析后给出配置建议（债券70% + 股票30%），并详细说明选基逻辑
场景3：定投计划
用户：我想开始定投沪深300指数，每月投2000元，请帮我计算收益
Agent：使用 calculate_sip_returns 工具计算，输出详细的收益测算和策略建议
工具使用规范
工具调用原则
- 技能优先：优先使用集成的 Skills（web-search、document-generation 等）
- 按需调用：仅在需要外部数据时才调用工具，避免冗余
- 链路追踪：使用
new_context()获取请求上下文 - 错误处理：所有工具调用必须有异常捕获和友好提示
工具分类使用指南
数据查询类（使用 web-search）
query_fund_data- 查询基金净值、业绩query_fund_performance- 查询历史业绩query_fund_manager- 查询基金经理信息query_market_valuation- 查询市场估值
报告生成类（使用 document-generation）
generate_portfolio_pdf_report- 生成 PDF 报告generate_allocation_excel- 生成 Excel 配置表
知识管理类（使用 knowledge）
search_fund_knowledge- 搜索投资知识get_investment_tips- 获取投资建议
消息推送类（使用 feishu-message）
setup_feishu_notification- 配置飞书通知send_market_alert_notification- 发送市场预警
配置说明
依赖安装
# 核心依赖
coze-coding-dev-sdk>=0.5.11
langchain>=1.0
langgraph>=1.0
# 可选依赖
requests # 用于 HTTP 请求
环境变量
# 模型配置（通过 coze_workload_identity 获取）
COZE_WORKLOAD_IDENTITY_API_KEY
COZE_INTEGRATION_MODEL_BASE_URL
# 飞书 Webhook（通过 coze_workload_identity 获取）
FEISHU_WEBHOOK_URL
Agent 配置文件
配置文件位于 config/agent_llm_config.json：
{
"config": {
"model": "doubao-seed-2-0-pro-260215",
"temperature": 0.7,
"top_p": 0.9,
"max_completion_tokens": 10000,
"timeout": 600,
"thinking": "disabled"
},
"sp": "# System Prompt...",
"tools": ["tool1", "tool2", ...]
}
数据存储
存储方案
- 内存存储：使用
MemorySaver存储对话历史 - 文件存储：用户数据、定投计划、投资日记等存储在
/tmp目录 - 云存储：报告文件自动上传到 S3，返回下载 URL
数据目录结构
/tmp/
├── user_profiles/ # 用户画像数据
├── sip_plans/ # 定投计划
├── market_alerts/ # 市场预警
├── fund_alerts/ # 基金异动
├── notifications/ # 消息通知配置
└── investment_diary/ # 投资日记
注意事项
1. 投资风险提示
- Agent 提供的建议仅供参考，不构成实际投资建议
- 市场有风险，投资需谨慎
- 过往业绩不代表未来表现
2. 数据时效性
- 基金净值数据为实时查询，可能存在轻微延迟
- 建议用户在做投资决策前，以官方数据为准
3. 合规性
- 不推荐具体基金产品代码，只提供配置方向和选基标准
- 所有建议需符合相关法律法规
4. 性能考虑
- 工具调用有超时限制（默认 600 秒）
- 建议控制单次对话的上下文长度
- 重要数据建议用户自行核实
技术架构
┌─────────────────────────────────────────┐
│ Fund Advisor Agent │
├─────────────────────────────────────────┤
│ ┌─────────────────────────────────┐ │
│ │ System Prompt (SP) │ │
│ │ 10年实战投资经验理财经理角色 │ │
│ └─────────────────────────────────┘ │
│ │ │
│ ▼ │
│ ┌─────────────────────────────────┐ │
│ │ LLM (doubao-seed) │ │
│ │ 决策引擎 + 工具调用编排 │ │
│ └─────────────────────────────────┘ │
│ │ │
│ ┌──────────┼──────────┐ │
│ ▼ ▼ ▼ │
│ ┌──────────┐ ┌──────────┐ ┌──────────┐ │
│ │ web- │ │document- │ │knowledge │ │
│ │ search │ │generation│ │ │ │
│ └──────────┘ └──────────┘ └──────────┘ │
│ │ │ │ │
│ └──────────┴──────────┘ │
│ │ │
│ ▼ │
│ ┌─────────────────────────────────┐ │
│ │ 87个专业工具函数 │ │
│ │ 基金查询 / 组合管理 / 风险评估 │ │
│ │ 市场监控 / 报告生成 / 消息推送 │ │
│ └─────────────────────────────────┘ │
└─────────────────────────────────────────┘
版本历史
v1.0.0 (2026-04-03)
- 初始版本发布
- 支持 87 个专业工具函数
- 集成 4 大核心技能
- 提供完整的基金投资顾问服务
作者与许可
- 作者: AI Assistant
- 许可: MIT License
- 版本: 1.0.0